La creciente regulación sobre criptomonedas ha hecho que Hacienda esté cada vez más atenta a las actividades relacionadas con estos activos. Aquí te explicamos cómo sabe Hacienda que tienes criptomonedas y qué debes hacer para cumplir con tus obligaciones fiscales.
Índice de contenidos
Exchange centralizados y la normativa KYC
Cuando utilizas un exchange centralizado para comprar, vender o almacenar criptomonedas, estos suelen requerir un proceso de verificación KYC (Know Your Customer). Este proceso implica que el exchange recopile información personal, como tu número de identificación fiscal y dirección, para cumplir con las regulaciones locales. Los exchanges registrados en España están obligados a informar a Hacienda sobre las actividades de sus usuarios, incluyendo:
- Transacciones de compra y venta.
- Transferencias de criptomonedas.
- Saldos de criptomonedas a finales de año.
Modelos 172 y 173
Hacienda utiliza modelos específicos para recopilar esta información:
- Modelo 172: Informa sobre los saldos de criptomonedas a 31 de diciembre.
- Modelo 173: Detalla todas las transacciones realizadas durante el año (TaxDown) (Ayuda T Pymes) (CryptoNews).
Información de bancos y tarjetas
Si adquieres criptomonedas mediante transferencias bancarias o tarjetas emitidas por bancos españoles, Hacienda puede obtener información sobre estas transacciones a través de los propios bancos. Estos datos incluyen tanto las transacciones locales como las internacionales.
Exchanges extranjeros y la DAC 8
Aunque los exchanges extranjeros fuera de la UE no están obligados a reportar a Hacienda, las regulaciones están cambiando. La Directiva de Cooperación Administrativa (DAC 8), que entrará en vigor en 2026, obligará a todas las empresas que presten servicios relacionados con criptomonedas a reportar las actividades de sus usuarios a las autoridades fiscales de cada país miembro de la UE.
Qué hacer si tienes criptomonedas
Si tienes criptomonedas, es crucial cumplir con tus obligaciones fiscales para evitar sanciones. Aquí algunos pasos:
- Declara tus ganancias: Incluye las ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la compraventa de criptomonedas en tu declaración de la renta.
- Utiliza los modelos adecuados: Presenta los modelos 172 y 173 si utilizas exchanges centralizados.
- Mantén registros detallados: Guarda un registro de todas tus transacciones y saldos de criptomonedas para facilitar la declaración y evitar problemas con Hacienda (ING) (CryptoNews).
Ventajas de Fazil Crypto
En Fazil Crypto, cumplimos estrictamente con las normativas de KYC y reportamos todas las transacciones a Hacienda, garantizando la máxima seguridad y transparencia para nuestros usuarios. Además, ofrecemos a nuestros clientes un descargable con todas sus transacciones, facilitando el proceso de declaración fiscal. Esto te ayudará a gestionar tus criptomonedas de manera segura y cumplir con tus obligaciones fiscales sin complicaciones. Contarás con el respaldo de una plataforma regulada en España, lo que asegura que tus datos y fondos están protegidos.
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